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新金融智慧学习云平台

平台系统涵盖经济学专业、投资学专业、银行专业、保险专业、金融学专业、金融工程（金融数学）专业、经济统计等各大类金融相关专业核心课程的教学实施过程，包括教学管理、精品专业课程教学资源库、系列金融虚拟仿真实训、金融实操竞技大赛、金融知识测评库、金融就业智能评估等模块内容。多位一体的系统功能，能够满足金融财经类院校品牌金融专业实验室建设，金融虚拟仿真实验平台搭建、精品教学资源库建设、校企合作专业建设定制化服务等专业建设核心需求。实验平台系统对整个大金融类专业建设支撑与经管类跨专业实训平台相呼应，形成前后互补关系。

A、统一化的金融云教学管理

要求平台采用基于MVC+EF三层架构的MVC设计模式，可集成院校现有实验教学软件、课程资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现软件教学的统一单点登录、各个实训软件的资产配置转账互通，教学管理、实验实训软件、教学资源库、学习行为数据的统一维护与管理。

B、体系化的综合金融教学实训系统

要求平台从金融理论→业务案例→单项实验→综合实验→从业岗位为主线提供体系化的金融教学软件；满足金融基础知识→金融流程业务实训→金融模拟交易实验→量化投资管理→资产管理→投资并购→人工智能金融等全方位金融教学实训需求。

▲要求实验平台能够集成以下子系统，系统之间能够实现用户数据、资产数据互通。

1.金融数据可视化分析展示系统

2.全球金融数据终端模块

3.金融模拟交易系统模块

4.保险业务管理教学系统模块

5.商业银行综合业务系统模块

6.区块链金融实训系统模块

7.财经大数据竞赛平台

8.智能理财分析系统模块

9.大数据分析与挖掘模块

10.量化投资交易系统

11.金融岗位实务技能在线课程平台

12.互联网金融教学系统

13.投资银行业务教学系统

（子系统的招标参数，参见下文）

C、金融课程资源中心

要求软件从实验教学出发，为院校实验教学的开展提供课程资源、视频及实验应用软件。中心要求7门金融实验核心课程，课程章节从完整的实验项目案例出发，包括PPT、视频及项目实验资料、实验报告等整套资料。其中课程资源中的教学资源要求包括以下课程：、《证券投资学实验》课程、《对冲基金实验》课程、《互联网金融实验》课程、《金融数据分析实验》课程：、《金融工程实验》课程、《投资银行业务实验》课程、《量化策略分析实验》课程等。

D、个性化的学习大数据分析

要求系统基于教学过程和学习实验数据的集成，有效处理统计学生在校期间学习轨迹数据，可统计项目实验成绩、试题成绩等。

E、竞赛答题功能

竞赛题库主要包含单选题、多选题和判断题等客观题，系统支持后台人工导入题目更新题库。支持竞赛总成绩输出、排名，支持各个模块成绩统计查看。支持自动组卷和手动组卷，可以实现对已组卷的试题进行手动修改调整，支持设竞赛答题置分数。支持金融实务竞赛答题、金融从业题目考试答题，支持系统自动评分等。支持题目的标记：已答、未答、未答、标记。支持班级错题统计分析、班级成绩统计饼图分布、每个学生每道题的正误情况查看。

▲F、微信小程序的金融考试工具

1、提供微信小程序的金融考试工具：为满足高校金融专业类学生的考试需求，针对金融从业资格考试，考虑学习时间的碎片化，结合移动技术的发展应用，提供微信小程序的金融考试辅助学习功能。金融从业考试训练包括证券从业资格考试、基金从业资格考试、期货从业资格考试。需要提供著作权证明文件。

2、要求微信小程序端的金融考试工具支持每日一练、高频考点、错题练习、收藏夹、真题模拟等功能。每日一练以每章节20道题为基准，划分每日的训练数量。高频考点模块收集历年的高频考点，每个知识点以10道题为基准。错题练习可以收集在每日一练和真题模拟答错的题目进行重复训练。收藏夹可以让用户在答题时候点击收藏，从而进行重点训练。真题模拟可以从往年真题题库中随机抽取题目进行限时训练答题。

▲G、大金融资产配置功能

1、资产结构分析功能：能提供个人金融资产管理全景结构展示图，包括各类资产账户类型、资产金额、资产所占比例等数据，其中资产类型至少包括现金、银行账户、股票投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户、互联网金融投资账户等；

2、资产收益分析功能：能提供总资产收益率数据、对比市场基准收益率数据、各子类资产收益率，并使用图表形式展示个人各类资产投资收益及总资产收益历史走势；

3、资产投资配置管理功能：能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等；同时满足学生实训模拟个人投资账户、机构投资者账户等模式；

4、资产配置操作痕迹数据管理功能：能对学生个人各类资产操作进行相关数据记录管理，能够体现资产投资操作时间、操作资产账户类型、资金流入/流出账户类型、资金流转金额及操作管理标识。

▲H、第三方集成对接

1、能够嵌入式提供金融岗位实务移动学习平台，基于金融业务分类和关键岗位能力模型构建的课程体系，要求涵盖金融行业全面课程，特色课程定制，涵盖多行业、多职能的共享课程。支持直播课堂、视频课程、图文课程、游戏课程、测评练习等丰富多样的课程形式；

2、第三方应用集成：支持集成第三方应用实训系统的超链接对接，实训院校实训资源统一管理。

▲I、商务要求

1、中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

2、中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

3、课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

4、师资培训：

A.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

B.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

C.  培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

5、科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

6、对外服务：

A.  区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

B.  金融讲座6次/3年；

C.  科技金融类培训300人次/3年

D.  实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

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金融数据可视化分析展示系统

企业级数据可视化应用，可以快速实现中国式复杂报表，支持数据填报，提供用户管理、权限管理等完整功能的企业级报表管理平台。系统不仅仅是大屏展现工具，但可以实现和传统大屏软件几乎一样美观的大屏页面效果。

▲1、多数据源关联：同一张金融视图可以从多个数据库或者多个数据表中取数；并且在金融视图中允许对多个数据集进行关联运算。支持的数据包括关系型数据库、NOSQL数据库、多维数据库、Hadoop等大数据平台、SAP数据集、JSON数据集、存储过程、文件数据源、程序数据源、内置数据源。

2、多sheet视图设计：支持在设计器中创建多Sheet视图，导入导出多Sheet的Excel文件。

▲3、多报表运行环境：能在多个报表运行环境中切换设计报表，可在PC、平板、电视、大屏等多类终端设备上展示，智能自适应屏幕并调整界面布局。

4、增强分析统计模块：支持自定义分组(包括条件分组和公式分组)，以及层次坐标公式(包括同比，环比，排名，占比和累计等需要层次坐标比较的模板制作)。

▲5、金融视图参数查询界面：通过拖拽参数来布局参数查询页面，支持文本，数字，日历，下拉框，下拉复选框、下拉树，下拉多选树、单/复选框组，密码框，网页框，列表、表格树、多文件上传等二十多种编辑器，报表视图参数页面和报表内容合二为一。

▲6、内置多种视图模板：提供表格、图形、控件等超多可视化元素，50+图表类型，20+控件，100+扩展插件。且支持自由组合使用，同时开放丰富的api接口，开发人员可自由定制更多效果。

▲7、支持柱形图，折线图，饼图，雷达图，散点图、圆环图，条形图，地图、堆积图、面积图、组合图、气泡图、地图、GIS地图、仪表盘、全距图、甘特图、树图等多种图表类型和图表样式。

▲8、支持三维柱形地球、三维点地球、三维流向地球、KPI指标卡、粒子翻页计数器、时间齿轮、目录齿轮、轮播gis点地图等多种扩展图表。

9、模板权限集成：通过数据集认证，LADP等认证方式与其它信息系统集成，并对报表视图页面实现权限控制。

10、通过人工智能为报表制作人员开发报表时提供诸多便利。包括智能搜索引擎和模板智能检测。

11、远程设计：采用三层结构来实现设计器在远程服务上创建和修改报表模板。

▲12、决策报表：通过简单灵活的组件拖拽操作方式快速制作组件式报表，比传统格子报表更美观，可以自适应屏幕的大小和分辨率，智能排布组件布局，交互效果更佳，极适合构建决策驾驶舱。

13、数据分析：在web页面中对展现数据视图进行筛选、过滤和排序等分析操作。借由多维度钻取、联动分析等功能，敏锐的发现数据间的联系，更好在大屏上进行业务演示、分析，协助发现并解决问题。

▲14、自由布局：提供自适应布局、绝对布局、tab布局等多种布局方式，零编码拖拽式设计，自由组合不同元素。画布式界面，拖拽式操作，可实现单个组件内刷新（局部刷新），支持组件堆叠。不同组件可对应不同主题，绑定不同数据源，完美实现大屏页面的数据多维展示。

15、实时数据监测：后台数据智能监测并对比，数据有变更前台及时更新，时刻掌握最新数据。支持单个元素的独立监控设置，不同表格、图形等元素可以独立刷新。

▲16、动画特效：动态流向展示、闪烁动画、自定义填充、自动轮播等个性化功能，为数据可视化增添炫酷效果。

▲17、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

D.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

E.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

F.培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

E.  区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

F.金融讲座6次/3年；

G.  科技金融类培训300人次/3年

H.  实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

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全球金融数据分析终端

终端是一款面向各类金融投资机构、研究机构和学术机构等不同类型机构用户的互联网大数据金融超级终端。数据涵盖股票、基金、债券、指数、商品、外汇和宏观行业等多项品种数据，7×24小时实时推送各类公告、各类资讯数据和研究报告。

终端的数据来源正规、完整齐全，所有基础数据经过大量人工的清洗、录入、校验、修正和统计加工。数据层次分明，包含行情报价，多维数据、专题统计、新闻资讯、研究报告、常用金融模型与应用工具等，功能集数据统计、数据提取和数据分析为一体，为机构投资者提供了精细化和专业化的深度研究综合解决方案。  

要求数据涵盖股票、基金、债券、指数、商品、外汇和宏观行业等多项品种数据，7×24小时实时推送各类公告、各类资讯数据和研究报告。为便于教师师生及教学实施使用，要求软件采用便捷的多页夹浏览模式，多个模块功能可同时使用，方便进行多窗口、多任务并行操作；软件和OFFICE工具和画图工具可完美结合，用户使用各个模块更迅捷、更流畅。

一、股票

1、提供沪深、港股、美股、股转系统、区域股权上市公司等深度多维数据。提供多渠道资讯内容，包括新闻、研报、公告、新股中心、股市日历、每日必读、上市公司财报播报、新三板财报播报、上市公司业绩快报播报。

2、支持多维数据分析，包括深度研究资料、数据浏览器、财务纵比、条件选股、行情序列等。

3、支持股票深度研究数据，包括基本资料、股本指标、股东指标、董监高指标、行情指标、估值指标、风险分析、盈利预测、机构调研指标、财务分析、财务报表、报表附注、分红指标、首发（IPO）指标、增发指标、配股指标、重大资产重组、可转债发行、技术指标、技术形态、股票风格指标、三板专项指标、区域股权专项指标等沪深上市、挂牌公司指标数据。提供公司简介、证券简介、行情指标、港股财务报表、美股财务报表、财务分析、供股及配售、分红派息、估值指标、风险分析、董监高人员、股票回购等港、美股上市公司指标数据。

▲4、提供Beta计算器、WACC计算器、DDM计算器等工具。提供基础的建模工具和估值模型Evaluator，模型构成不少于30张分析报表。

5、提供全面的专题报表，包括市场概况、一级市场、二级市场、公司研究、财务研究、并购事件、盈利预测、机构研究、港股专题、美股专题、沪伦通专题、沪深港通专题、机构调研、新股改革、新三板、股票期权、千股千评、融资融券。

▲6、支持市值监控、舆情监控，提供实时行情、买卖五档、资金流向等实时行情指标，行情报价页

面支持行情字段筛选、浏览器指标及选股模板导入、选股方案保存。

▲7、支持北京产权、上海联合产权、重庆联合产权、天津产权、中国技术产权、北京金融资产、北京环境、北京国际矿业产权交易等专项业务数据项目。

8、提供券商业务数据，以券商的维度提供与券商相关业务的专项数据，包括券商行业概况、行业政策与资讯、融资融券交易量、新三板业务统计、券商经纪业务统计、券商承销业务统计、券商自营业务统计、券商资管业务统计、券商—基金分仓统计。

9、提供股票数据浏览器，功能包括：条件选股、数据统计、策略回测、生成组合。

二、债券

1、提供债券多维度行情报价，包括银行间现券、银行间拆借、债券远期、质押式回购、买断式回购、利率互换报价、上交所固收平台、国债期货综合屏、利率互换综合屏、货币市场综合屏、债券综合屏、上交所债券、深交所债券、可转债分析、国债期货、中债指数、上交所回购、深交所回购数据，

新闻、公告、研报、日历、基准利率数据。

▲2、提供上交所固收平台、国债期货综合屏、利率互换综合屏、货币市场综合屏、债券综合屏、综合分析、拆借分析、持有期收益分析、质押式回购分析、买断式回购-单券、买断式回购-多券、报价深度分析、定价分析、税费设定等分析工具。

3、提供债券F9、国债期货F9、债券数据浏览器、债券筛选、期限结构、利率走势分析等多维数据分析；

4、提供市场概况、一级市场、二级市场、信用债研究、可转债研究、公开市场操作、机构研究、海外债券、国债期货、资产支持证券等专题统计分析。

三、基金

1、提供不少于100资产管理机构、不低于3300只公募基金的数据，以及不少于12700家私募公司、不少于16800只私募基金产品数据，涵盖新闻、公告、研报、日历、收益等数据；

2、提供基金市场概况、市场规模变化、合规运作、基金发行总揽、基金基本资料（基金专户、ETF、LOF、QDII、保本基金）、基金份额、基金事件、费率优惠、其他统计（暂停申购基金、场内申购赎回、ETF申购赎回及成份股信息）数据；

▲3、提供基金定投计算器、基金认购计算器、基金赎回计算器、基金收益计算器，分级基金套利综合分析等计算工具；

4、提供基金综合屏、分级套利综合屏、、券商资管排行、开放式基金排行、封闭式基金报价、QDII排行、券商资管排行、LOF报价、ETF报价、香港基金排行、阳光私募排行、LOF报价、ETF报价、香港基金排行、阳光私募排行等业绩排行数据；

5、提供基金数据浏览器、行情序列、基金筛选、基金比较等多维数据分析；

6、提供市场概况、业绩评价、资产配置、基金公司、机构研究、分级基金、互联网基金等专题统计分析。

▲7、提供基金F9，从基金经理、基金动态、基金公司全面展示基金资料。应提供基金多维度比较工具，包括基本资料、业绩表现、规模和份额、基金绩效评估、申购及赎回信息、资产配置图、行业配置图、重仓持股对比、重仓债券对比、持有人结构、基金公司信息、基金经理信息。所有内容都可生成二维码，分享至手机端。

四、理财

1、提供综合理财、券商资管、阳光私募、银行理财、信托、保险的全方位数据展示，包括新闻、公告、研报、日历、F9、产品大全等数据；

2、提供券商资管相关数据，包括产品新闻、产品公告、产品研报、资管数据浏器，从基本资料、净值指标、货币市场产品收益、风险收益指标、绝对收益指标、产品份额、投资组合、财务数据等角度来分析。

▲3、提供阳光私募相关数据，私募新闻、私募公告、私募研报、阳光私募数据浏览器，从基本资料、净值指标、货币市场产品收益、风险收益指标、绝对收益指标、私募评级、持股明细等角度来分析。

4、提供银行理财相关数据，银行业新闻、银行理财公告、银行理财研报、综合统计、业绩评价、产品筛选比较、银行理财数据浏览器，从净值指标、基本资料等角度来分析。

5、提供信托相关数据，信托新闻、公告、研报。

▲6、提供保险相关数据，包括投连险、万能险、银保产品。

五、商品

1.提供全球商品市场行情报价，包含大连商品、郑州商品、上海期货、上海金银现货、原油期货、纽约商品、纽约商品期货、芝加哥期货、LME、贵金属、大连所期权，涵盖基本金属、农产品、能源、贵金属等领域；

2、提供贵金属新闻、基本金属新闻、能源新闻、化工产品新闻、农产品新闻、商品研报、期市新闻、期货公告等新闻资讯；

2、提供期货F9、期货数据浏览器、行情序列、大宗商品专题、大宗商品数据库、期货经纪业务大全、期货合约统计、期货公司资料、期货期权专题等深度分析数据；

▲3、提供石油产业链、原油期货、化工产业链、橡胶产业链、沥青产业链、动力煤产业链、贵金属产业链、钢铁产业链、铜产业链、铝产业链、大豆产业链、菜籽油产业链、玉米产业链、棕榈油产业链、小麦产业链、糖产业链、生猪产业链等专题数据、产业数据、F9数据。

六、外汇

1、提供外汇交易资讯数据，包括汇市新闻、央行动态、人民币资讯、美元资讯、欧元资讯、英镑资讯、全球经济日历、宏观经济预测等；

2、提供中国外汇交易中心全部外汇品种实时行情，包含人民币中间价、人民币询价、人民币竞价、外币对即期市场、美元兑人民币远期、美元兑人民币掉期；

3、全球重要汇率品种的实时行情及历史走势，包含基本汇率、交叉汇率、外汇牌价、各国利率等。

七、指数

1、覆盖境内外主流证券交易所、商品交易所指数实时行情，包括上证系列指数、深圳系列指数、中证系列指数、申万系列指数、中证系列指数、中证规模指数、中证风格指数、中证300行业指数、中证海外指数、巨潮系列指数、巨潮风格指数、巨潮主题指数、巨潮定制指数、东财一级行业指数、东财二级行业指数、东财三级行业指数；

2、提供股指期货统计报表、F9和报价数据；

▲3、提供指数数据浏览器，支持行情、风险分析指标、财务指标、估值指标、指数分红、技术指标、技术形态等分析。支持指数时点时段分析、指数时间序列分析，包含交易特征、财务特征、收益特征、风险特征、风险收益比、指数成份分析；

4、提供中债指数、中证债券指数、沪深债券指数、沪深基金指数、中证基金指数等债券基金指数数据。

▲5、提供指数分析时点时段分析，包括交易特征、财务特征、收益特征、风险特征、风险收益比、指数成分；时间序列分析，交易特征、财务特征、风险收益比。

▲八、资讯

1、基于强大的资讯云终端，提供各种市场分类深度实时资讯，包括财经新闻、行业新闻、24小时直播、法律法规、资讯综合搜索等，覆盖30000多个信息源的每日滚动新闻，每日跟踪2000多家上市公司、400多个行业信息网站、25000多个财经媒体的动态情报；

2、提供7×24h全球直播、财经新闻、行业经济新闻、公司公告、上市公司利好消息、早盘内参、涨停揭秘、热点追踪、重要市场、股票市场、固定收益市场、基金理财、创投并购、期货市场、期货品种、外汇市场、央行动态、政府机构、行业聚焦等维度的新闻。

▲3、提供几百家研究机构的研究报告，包含盈利预测、晨会报告、宏观策略、宏观研究、投资策略、行业研究、公司研究、新三板研究、基金研究、债券研究、期货研究、期权研究、融资融券、港股研究、美股研究、台股研究、外汇研究、权证研究、理财产品研究、投资组合报告、金融工程、外文报告、分析师指数、新财富榜单等十几个门类研究报告，支持日更新投研报告达1000篇幅以上。▲4、支持关键字检索、全文检索、研报订阅和研报收藏等功能。支持按照标题、证券、机构、作者、研报类型、行业、页数、日期进行查询检索。

5、提供发改委、国资委、央行、财政部、商务部、工信部、住建部、国务院等几十个部委及财经主管单位的法律法规数据。

▲6、支持资讯收藏夹、资讯综合搜索、RSS阅读器、财富号。

九、宏观

1、提供宏观行业资讯，包括全球经济日历、中国宏观预测、政策资讯、宏观经济新闻、宏观研报、行业新闻、行业研究等数据；

2、提供中国宏观数据，包括国民经济核算、工业、固定资产投资、对外经济、汇率、利率、财政、国内贸易、证券市场、价格指数、金融、就业与工资、生活水平、景气指数、人口与资源、社会科教等数据。

3、提供特色宏观数据，包括国内重要指标预测值、美日欧主要经济指标、宏观与策略、中观观察、行业集中度、公共管理等数据。

4、提供全球宏观数据，包括美国、日本、欧盟、德国、法国、英国、意大利、俄罗斯、加拿大、韩国、印度、中国香港、中国台湾、中国澳门、印度尼西亚、新加坡、马来西亚、泰国、菲律宾、文莱、越南、老挝、柬埔寨、蒙古、澳大利亚、巴基斯坦、孟加拉国、土耳其、新西兰、爱尔兰、葡萄牙、西班牙、阿根廷、匈牙利、墨西哥、巴西、瑞士、南非、沙特、希腊、伊拉克、卡塔尔、以色列、科威特、黎巴嫩、约旦、巴勒斯坦、塞浦路斯、不丹、尼泊尔、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯、乌克兰、格鲁吉亚、亚美尼亚、阿塞拜疆、马其顿、保加利亚、捷克、黑山、斯洛伐克、立陶宛、爱沙尼亚、阿尔巴尼亚、罗马尼亚、克罗地亚、波兰、拉脱维亚、斯洛文尼亚、丹麦、挪威、冰岛等国家和地区的宏观经济数据；

5、提供全球综合数据，包括世界经济总览、世界经济展望预测、景气调查、经济合作与发展组织、人口国土与就业、资源情况、制造业、国际金融统计、利率、汇率、证券市场、金融、保险、知识产权、军事、全球人类发展报告、全球性问题、全球物流绩效指标、债券。

▲6、提供专题统计报表，包括中国宏观专题、中国货币政策、中国利率市场化、市场流动性监测、人口与社会发展、证券市场概况、全球宏观专题、美股宏观专题、日本宏观专题、欧盟宏观专题、英国宏观专题、俄罗斯宏观专题、韩国宏观专题、中国香港专题、中国台湾专题、行业数据专题、行业经济效益、企业绩效评价、行业中心、行业排行榜、互联网+、互联网金融、金融、TMT、网络游戏、4G、大消费、节能环保、新能源、一带一路、基建、石油化工、能源电力等数据库。

7、提供行业经济数据，包括农林牧渔、能源、食品饮料、纺织服装、石油化工、造纸印刷、电子电器、钢铁、有色金属、建材家具、机械设备、汽车、医药生物、公用事业、交通运输、信息技术、文教体娱及工艺品、餐饮旅游酒店、房地产及建筑业、金融保险业、批发零售业等行业专题数据。

8、提供热点领域的行业专题统计，包括互联网+、互联网金融、金融、TMT、网络游戏、4G、大消费、节能环保、新能源、一带一路、基建、石油化工、能源电力等热点行业。

▲9、提供行业深度分析，有色金属、钢铁、石油、煤炭、农林牧渔、交运设备、机械设备、建材、基础化工、电子设备、电气设备、轻工制造、房地产、建筑、食品饮料、家电、医药生物、纺织服装、TMT、文化传媒、商贸零售、餐饮旅游、公用事业、金融行业等行业深度数据。

10、提供北京、天津、河北、山西、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、上海、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、广西、海南、重庆、四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆、城市统计数据等区域经济数据。提供每个区域的地区生产总值（GDP）、景气调查、价格指数、财政、投资、房地产、工业、农业、建筑业、国内贸易、交通邮电、科教文卫、人民生活、旅游、第三产业等数据。

11、提供中国、欧元区、法国、日本、马来西亚、澳门、韩国、澳大利亚、泰国、加拿大、美国、俄罗斯、台湾、英国、土耳其等国家和地区的重大经济事件。

12、提供GDP、CPI、PPI、社会消费品零售、工业增加值、出口、进口、贸易顺差、固定资产投资、M2、人民币贷款、美元/人民币等中国宏观预测月度预测和年度预测，提供每项预测值能查看预测机构、预测者、预测值、预测时间等明细。

十、资产管理

1、支持沪深股票、基金、债券、自选股、动态自选股、动态条件选股的模拟投资交易。

2、支持沪深A股、场内基金、债券、新三板的佣金、印花税、过户费、利息所得税、转让经手费设置。

3、支持分红、派息、送股、结息等权益自动处理。

4、支持资金调配支持转入、转出、资金记录导入、导出。

5、支持交易管理，包含组合交易、导入交易记录、导入目标持仓、百分比调仓。

▲6、支持组合分析，包括组合速览、组合日报、持仓明细、业绩贡献、周期回报、盈亏分析、风险分析、VaR分析、交易记录、交易日报、权益提醒、组合资讯、行业分布、基本面分析、盈利预测、组合风格等分析。

▲7、支持资产组合数据浏览器，提供基本资料、资金指标、份额指标、交易指标、费用指标、净值指标、绩效评估、资产配置、持仓证券等相关指标对资产管理组合进行分析，涉及贝塔值、最大回撤、最大涨幅、风险调整收益、波动率、VAR等常见指标。

十一、分析工具

▲1、支持Excel插件及WPS插件数据导出及函数处理功能，可以多维度提取投资研究所需的各类数据。EXCEL插件包含模板库（上市公司财务估值、行业估值、盈利预测与投资评级、CPI权重计算器、分级基金套利监控、每日涨跌分布、每日资金流向、每日大宗交易、数据行情实时监控）、历史行情、实时行情、沪深和港股财务报表、经济数据库（中国宏观、行业经济、全球经济、商品经济、世界银行）、专题统计（股票、基金、债券、宏观、行业、商品、衍生品），都可以在EXCEL中进行数据提取、分析统计。

▲2、支持数据管理功能：集数据提取、导出数据、设置日期、模板管理、编辑（删除指标、编辑名称、编辑单位、编辑公司）、指标（变频、计算变化、求和、休匀、指数化、定基数化、数字函数、列调整、指标运算、多指标计算、指标复制）、数据（旋转、显示空数据、数据定位、数据格式、数据统计、新观测点、编辑单元格、清空单元格、数据还原）等功能于一体，在同一界面中展示。

▲3、支持数据可视化分析功能：集折线图、柱状图、多层柱状图、横柱图、散点图、面积图、双轴显示、多图/单图、最大值最小值、数值标签显示、对数指标、显示图例、显示水平栅格、单色、标题、导出、画笔等功能于一体，在同一界面中展示。

▲4、支持自然语言的智能查询功能查询，范围包含股票、基金、港股、美股、新三板、债券、期货、保险、百科、法律法规、新闻、资讯、研报。

▲十二、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

G.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

H.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

I. 培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

I. 区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

J. 金融讲座6次/3年；

K.  科技金融类培训300人次/3年

L.实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

4

金融模拟交易系统

系统面向高校金融类专业教师和学生使用，严格按照（证券/期货）交易所规则设计，接入国内交易所的实时交易数据，能实现委托单的精准撮合、精准清算，对K线+信号、绩效、持仓和交易行为等多个维度进行全方面分析的一套高仿真模拟交易系统。系统可实现举办校内、区域性至全国性的证券模拟交易赛事。通过金融模拟交易分析系统的实训，能够帮助学生熟悉真实交易制度和交易流程，了解证券交易市场各类风险，真正实现理论与实践相结合，提高学生金融实操能力。

1、模拟交易品种要求：可以模拟投资沪深交易所股票基金、中金所期货、大商所期货、郑商所期货、上期所期货、上海能源交易所期货等品种的仿真交易。

2、撮合规则要求：参照交易所委托撮合规则，接入tick行情，对符合成交的委托进行盘口数据逐档量、价撮合。委托挂单机制，对暂不满足成交条件的委托进行挂起，等待条件满足时再撮合。支持现价撮合模式，全天实时撮合；委托与交易标的最新价或指定限价进行撮合。

3、结算规则要求：实时结算模式：盘中交易时，根据交易实时结算账户的资金和持仓数据。盘后结算模式：盘后校验账户全天交易数据；期货合约过期自动交割。

4、支持集合竞价、连续竞价，支持分红、送股、转增、配股交易，规则与交易所一致。

5、竞赛实验要求：支持多种形式的大赛，可自主创建竞赛，跨区域、跨校、跨班级竞赛，支持同时创建多个大赛。

▲6、竞赛排名要求：支持多样化的排名指标，如总资产、期初资金、累计盈亏、累计手续费、累计收益率、年华收益率、最大回测、卡玛比率、夏普比率、开仓次数、平仓次数、胜率等指标排名。

▲7、仿真真实交易，要求K线图、买卖五档实时行情、下单交易、实时成交明细、最近成交、最近委托、未结委托、成交明细等功能在同一个窗口界面显示，方便盯盘下单。

▲8、K线图功能要求：提供分时K线（1min、5min、15min、30min、1hour、1day）、技术分析指标（BIAS、BOLLINGER   BANDS、BRAR、DMA、DMI、EMA、KDJ、MA、MACD、MTM、OBV、OSC、PSY、ROC、RSI、SAR、STOCH RSI、TRIX、均价等）,支持在线画图，方便技术分析。

▲9、风险测评要求：按照真实证券期货投资者适当性管理要求，提供在线风险测评问卷，分析学生的风险类型、风险等级、投资偏好、投资分析能力、操作风格、推荐资产配置结构等，全面评估学生的风险承受能力。

▲10、要求提供全面的绩效分析功能，包括收益风险分析、信号分析、交易明细、每日持仓等，支持绩效报告下载、交易数据下载。

▲11、要求提供图形可视化的用户风险画像分析功能，图形化显示各个大赛中学生的资产、市值及盈亏情况，持仓明细，可根据大赛进行筛选查看排行榜。图形化显示大赛投资业绩表、各学生在大赛中的投资回报、回撤图、夏普比率、投资偏好占比、风险承受能力、投资者类型、投资分析能力、投资资产级别、操作风格偏好占比、仓位配置比例、调仓前后投资组合、重仓股、交易次数、持股时间等。深入分析评估学生风险承受能力、投资偏好、投资分析能力、持股分散程度、操作风格偏好、仓位管理能力，帮助学生全面复盘分析自身的投资行为。

▲12、支持科创板股票模拟交易。

13、要求系统可以集成到统一的云平台之上，云平台基于大金融生态圈的定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

14、提供《证券投资学实验》在线课程资源一套：内容包含股票投资、金融衍生工具投资、证券投资基金、宏观经济分析、行业分析、公司基本面分析、证券技术分析等实验项目，包括实验报告模板、讲义PPT、视频、测试试题，以及详细的操作步骤说明。

▲15、提供微信小程序的金融考试工具：为满足高校金融专业类学生的考试需求，针对金融从业资格考试，考虑学习时间的碎片化，结合移动技术的发展应用，提供微信小程序的金融考试辅助学习功能。金融从业考试训练包括证券从业资格考试、基金从业资格考试、期货从业资格考试。需要提供产品著作权证明。

▲16、要求微信小程序端的金融考试工具支持每日一练、高频考点、错题练习、收藏夹、真题模拟等功能。每日一练以每章节20道题为基准，划分每日的训练数量。高频考点模块收集历年的高频考点，每个知识点以10道题为基准。错题练习可以收集在每日一练和真题模拟答错的题目进行重复训练。收藏夹可以让用户在答题时候点击收藏，从而进行重点训练。真题模拟可以从往年真题题库中随机抽取题目进行限时训练答题。

▲17、平台扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等；同时满足学生实训模拟个人投资账户、机构投资者账户等模式。

▲18、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

J. 提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

K.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

L.培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

M. 区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

N. 金融讲座6次/3年；

O. 科技金融类培训300人次/3年

P.  实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

5

保险业务管理教学系统

保险业务管理教学系统以保险公司内部经营为模板，依据教学人才培养为目标进行定向分析而设计的符合院校教学的软件。此系统以保险产品、保险营销、保险承保、保险理赔各部分为基础，提供一个学生掌握保险业务相关技能的学习平台以及教师依据行业最新动态教学的教学平台。

要求系统以保险公司内部经营为模板，此系统以保险产品、保险营销、保险承保、保险理赔各部分为基础，提供一个学生掌握保险业务相关技能的学习平台以及教师依据行业最新动态教学的教学平台。

▲1、要求系统包含财险和寿险的业务员、出单员、核保员、接报案专员、查勘员、定损员、核赔员、单证管理员、财务专员等角色，实现营销（保险计划书制作、保险计划书管理等）、承保（投保、批改、注退、核保等）、理赔（接报案、查勘、立案、定损、核赔等）、收付（收费、退费、赔付等）以及单证、报表、产品的管理等功能。

2、要求系统课程资源包含财险/寿险十八个险种的承保、理赔业务知识学习，十八个险种的典型生活案例及对应的教学资源。实现教学资源上传发布、删除等教学资源管理功能。

▲3、要求系统包含机动车辆交通事故责任保险、机动车商业保险、机动车提车保险、家庭财产综合保险、装修综合保险、家政雇员责任保险、旅行社责任保险、企业财产基本险、机器设备损坏险、定期寿险、终身寿险、定期重大疾病险、终身重大疾病险、个人意外伤害险、旅行社意外伤害险、交通意外伤害险、团体意外伤害险、旅游意外伤害险等十八个险种的全流程实训，实现多险种业务操作练习。

▲4、要求系统业务角色包含业务员、出单员、核保员、接报案专员、查勘员、定损员、核赔员、财务专员、单证管理员等九大角色，实现展业、承保、理赔流程实训。

5、系统实现学生独自完成全流程操作和团队完成全流程操作，学生充当不同角色相互协助共同完成实训练习。

6、系统包括练习与考核两种模式，财险/寿险的个人/团队实训练习，操作系统配置操作指引、知识点及随机案例，实现案例驱动实训。实训考核，系统随机配置案例，实现自动评分及生成相应成绩及错误统计。

7、系统基于最新保险行业规则，加入机动车交通事故责任强制保险车船税，车辆保险自动测定浮动系数等功能模块。

▲8、系统内置全仿真的投保单、保单、强制标志、批改申请书、批单、发票、查勘报告、事故认定书、事故调解书等主要单据，供学生学习查看。

9、系统支持保单、批单、发票等单证的打印预览。

10、模拟认证要求：内置保险代理人、保险经纪人、保险公估人认证试题，教师能进行增加、屏蔽、批量导入等试题管理功能，实现查看学生的认证的历史成绩，学生进行练习与训练。

▲11、要求系统可以集成到统一的云平台之上，云平台基于大金融生态圈的定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

▲12、平台扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等。

▲13、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

M. 提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

N. 培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

O. 培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

Q. 区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

R.  金融讲座6次/3年；

S.  科技金融类培训300人次/3年

T.  实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

20

商业银行综合业务教学系统

系统完全按照商业银行会计核算方法开发而成的,模拟银行的个人业务、对公业务、网上银行业务，模仿银行组织结构(总行由若干分行构成，分行由若干支行组成)。由教师建立一个模拟的商业银行实验项目，并为该实验项目配置实验环境，设置实验参数，统一控制实验进程。学生在教师搭建的商业银行实验环境中，通过扮演综合角色、柜员角色来开展各项个人业务（存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务）、对公业务（存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务）。在学生开始实验操作之前，首先由扮演综合角色的学生进行实验准备工作，然后由扮演柜员角色的学生，添加个人客户或企业客户，并向银行提交相关的个人业务或对公业务办理申请，由一般柜员或综合柜员相互协作受理各项业务。通过软件操作，不仅深化学生对银行金融理论的理解，而且加快掌握银行系统操作技能，让学生体验真正的商业银行业务流程。

基本要求：

系统应包括银行综合管理系统、授信风险管理平台、信息管理平台、商业银行的综合柜台、网上银行系统、系统维护、教学管理、参考案例、在线帮助平台。

完全仿真商业银行的业务单据。

具体模块结构包括：

1）管理员：主页、软件介绍、教师管理、个人资料管理、教学查看、系统还原、在线帮助。

2）教师：主页、用户管理、实验管理、考核管理、案例管理、知识库管理、公告管理、在线帮助。

3）学生：主页、个人资料、知识库、案例管理、实验查看、实验操作、在线帮助。

4）实验业务：对私业务：存储业务、贷款业务、个人结算、个人国际业务、银行卡业务、代理业务、特殊业务、理财咨询。对公业务：存储、贷款、结算、国际业务、特殊业务、网上银行、理财咨询。

功能要求：

1、软件实验环境。系统以实验方式将金融教学理论和实践紧密的结合，模仿银行组织结构：总行由若干分行构成，分行由若干支行组成，每家支行下设行长、信贷部、人力资源部、会计、国际部、柜员。学生可以扮演行长、综合柜员、一般柜员、客户，开展客户与银行的各项业务实际操作。

2、系统业务结构。借鉴现代商业银行最新的管理方法，参照商业银行的惯用业务流程，采用实验形式全面模拟商业银行对私业务和对公业务的受理与办理规程。以Flash、3D等多媒体动画表现形式来展现商业银行的实际业务办理过程。

3、网上银行系统。网上银行系统经过归纳商业银行主要受理、承办的网上业务，分为个人业务、企业业务、银行后台系统三部分，学生扮演个人客户或企业客户，模拟演练个人版网上银行和企业版网上银行业务。

4、商业银行业务知识。系统内含全面的商业银行知识库，侧重于财务会计基础理论、基本规定、基本技能等方面的知识和信贷业务的各项基础管理与操作实务。同时还涉及了大量新的业务知识和法律规定，收录商业银行的基本业务知识，允许教师扩容系统知识库。案例管理功能，支持教师新建、上传、编辑案例数据，设置案例分析重点、顺序、答案提示，训练学生分析解决问题的能力。

5、报表、凭证管理功能。以银行各项业务凭证的样式、栏目、内容、大小等为依据，100%模拟仿真，有效确保系统中所有凭证的真实性、完整性。包含商业银行各项业务凭证的号码控制、账簿登记、核算功能，学生通过操练凭证在各项业务的应用方法和打印输出功能，不仅掌握各项凭证的登记、填写方法，而且能掌握其号码控制与核算流程。同时，系统内置报表管理功能，便于教师、学生查询和汇总数据。

6、考核评分系统。独立的考核评分体系为客观公正地评价学生的模拟实验成绩提供了可靠手段。在实训结束后，教师可方便地查询每个学生的成绩以及操作错误，并留下相关评语。系统还能自动完成最高分、最低分、参考人数等统计任务，可对每个案例进行错误分析，方便教师做教学参考总结。

7、软件制造商应提供有关产品省级以上测试中心的测试报告，以证明软件的技术、功能是否符合最新国家标准,是否达到技术要求。

8、开发单位提供免费的商业银行教学资源网站(包括行业资讯、经典案例、精品课程、相关PPT、教学视频、教学大纲、人才培养计划等、在线实训等) 同时提供网站地址及网站截图。

▲9、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

P.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

Q. 培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

R.  培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

U.  区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

V.  金融讲座6次/3年；

W. 科技金融类培训300人次/3年

X.  实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

7

区块链金融实训系统

系统包含多个较为常见的区块链应用业务场景，将"学+练+思考"相结合，并配套相应教辅资源，让每个实训任务能够将理论与实践融会，满足日常教学使用。实训案例会包含数字货币钱包、数字货币发行和交易方式、溯源等。每个案例还会根据当前授课内容融合区块链的基础知识，辅助学生了解当前案例所涉及的知识点和技术原理，包含：账户、公私钥、挖矿机制、哈希（Hash）、区块链、时间戳等技术知识以及防篡改、可追溯、去中心化等技术特征，使学生能够快速掌握区块链的基础知识

1、系统包含多个较为常见的区块链应用业务场景，将"学+练+思考"相结合，并配套相应教辅资源，让每个实训任务能够将理论与实践融会，来满足日常教学使用。

2、教学案例会包含数字货币方面较为常见的应用和实现原理，如：数字货币钱包、数字货币发行、数字货币交易、数字货币支付、溯源、区块链发票等。

▲3、数字货币发行：支持学生模拟金融机构发行以当前国际主流法币作（包括人民币、美元、欧元、日元、英镑、港元，相互之间可以兑换）为信用背书发行数字货币，包括个人钱包地址、数字货币资产规模、可发行数字货币计算。模拟数字货币发行相关核心要素、发行数量、发行人、数字货币唯一性、数字货币哈希值、最小单位、数字货币清单，还支持将发行的数字货币进行链上全网模拟投入流通交易。

▲4、数字货币交易：支持学生模拟个人或机构发行的数字货币可交易性，包括发行人、交易报价、交易下单页面。转出地址、转入地址、交易手续费；查看链上交易记录，实现可追溯交易，包括哈希值、时间戳、转出地址、转入地址、转账金额、交易状态等信息。支持链上交易全网广播交易记录，同时发行的单个数字货币交易记录可溯源性，可查看交易的数字货币清单。

▲5、数字货币支付：用户之间可以通过转移支付或者购买货物的方式，使用个人数字货币钱包地址完成数字资产的转移。支持添加货物信息，包括货物类型、货物名称、规格型号、单价、数量、总金额、税额。支持查看支付的数字货币清单，支持链上交易全网广播支付记录。转账支付记录可以生成区块链发票。

▲6、数据统计：支持数字货币交易和数字货币支付的每种数字货币的支付数量、参与人数的统计分析、排序、导出、图表化分析。

7、数字货币钱包：支持学生完善身份证信息、银行卡信息、钱包地址等信息。

▲8、溯源：支持按照交易哈希值、区块链地址、数字货币编号等溯源查询，用户可追溯每枚数字货币的流转过程和流转账户。

▲9、区块链教学辅助功能。系统配套有丰富生动的视频和PDF学习资源、练习题，供师生在教学中使用。提供《数字货币与区块链认知》课程资源一套，包括什么是数字货币、区块链基础、区块链进阶、智能合约、区块链数字货币投资风险、走向主流的区块链技术等章节，包括课件、讲义视频（不少于20个）、flash动画（不少于10个）。动画包括智能合约之问答、比特币中国交易规则、比特币底层协议简述、区块链的展望、区块链接之通俗易懂比特币、区块链投资风险、区块链之问答、区块链钱包、数字资产、地址&密码&私钥&助记词&Keystore 那些事、如何进行区块链投资等。

10、教学信息管理系统。1）具备院系及班级的创建、修改、删除等功能，实现院系与班级信息管理。2）具备教师及学生信息的增加、修改、删除、查询、导入导出等功能，实现教师与学生信息管理。4）支持老师在后台对课件进行上传、管理等功能，同时支持学生下载课件，使学生的学习更便捷。5）具备测试的增加、修改、查询、删除、成绩查询等功能，实现无纸化考评系统管理，实现作业与测试管理。

▲11、系统扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等。

▲13、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

S.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

T.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

U.  培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

Y.  区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

Z.  金融讲座6次/3年；

AA.           科技金融类培训300人次/3年

BB.           实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

8

财经大数据竞赛平台

平台以在线Python编译器为基础，以 “项目化、任务化、步骤化”为学习单元，涵盖金融大数据领域的教学、练习、实训、考试、大赛等应用场景模式

▲1、产品定位：BS架构，以在线Python编译器为基础，以   “项目化、任务化、步骤化”为学习单元，涵盖教学、练习、实训、考试、大赛等应用场景模式。

2、系统包括教师端和学生端，教师端包括用户管理、大赛管理、考试管理、成绩管理等模块内容，学生端包括练习实训、考试、竞赛等功能模块内容

▲3、练习实训模式：支持在线查看课件内容，按照章节划分练习任务，包括在线做题（单选、多选、判断）、竞赛案例练习和实训案例练习，案例划分若干实验步骤，使用在线的Python编辑环境，支持在线编辑代码、运行代码展示结果、查看/隐藏答案。使用markdown语法编辑实验报告，在线提交实验报告，教师给与评分。

4、错题统计：支持按照客观题、竞赛案例、实训案例统计错题，支持按照班级分类统计。

5、竞赛模式：分为团队赛和个人赛，以卡片形式展示每个不同的大赛，每个大赛包括大赛概况、大赛任务、排行榜、大赛答辩、参数人员、参数团队、获奖名单、大赛动态、常见问题等功能模块内容。

5.1大概概况功能包括竞赛背景、竞赛内容、竞赛奖项、时间安排、参赛规则、评分标准等内容的设置。

▲5.2大赛任务功能包括客观题、在线的Python编程题、查看成绩详情。

▲5.3排行榜功能包括个人排行榜、团队排行榜、大屏排行榜，支持按照院校筛选，大屏排行榜支持全屏动态显示比赛成绩，支持按照基础知识得分、竞赛案例得分、实训案例得分、总分、平均分等排名指标。

▲5.4大赛答辩功能可以提交答辩PPT、答辩视频，查看答辩成绩、评委的评语。

5.5参赛人员功能支持展示参与大赛的所有用户，支持用户检索、院校筛选、在线互动、创建团队，按照班级添加参赛人员。

5.6参赛团队功能支持展示参与大赛的所有团队，支持团队检索、院校筛选、在线互动、加入团队。

5.7获奖名单功能支持展示大赛的获奖名单，包括个人奖和团队奖。

5.8大赛动态功能支持查阅关于大赛的及时动态新闻信息。

5.9常见问题功能支持查阅关于大赛的各类问题。

6、考试模式：支持在线答题考试，题型包括客观题、在线Python编程题，支持查看考试成绩，按照用户、班级、考试名称筛选成绩，支持查看每个学生的每道题的正误情况。

▲7、用户管理：支持开设班级、添加学生、批量导入学生数名单，支持查看每个学生的登录日志，包括登录IP、在线时长、登录时间、IP归属地。

▲8、大赛管理：支持新增、编辑、删除大赛，开设大赛需要设置大赛概况、竞赛时间、参数用户、大赛任务、成绩权重、大赛评委等内容。

9、考试管理：支持开设、编辑、删除考试，新增考试支持成绩权重设置、客观题题目和分值设置、竞赛案例题目和分值设置、实训案例题目和分值设置。

▲10、成绩管理：包括竞赛模式、考试模式、练习实训模式，三大模块的成绩管理功能。竞赛模式成绩管理支持评委评阅成绩、提交评阅意见。考试模式成绩管理支持查看成绩排名、学生的得分详情。练习实训模式成绩管理支持查看成绩详情、查看学生练习各类题型的练习进度、错题统计。

11、系统的练习实训、考试、竞赛模式的包括以下模块内容，涵盖客观题、实训案例、教学PPT、Python源代码等内容。

（1）认识Python软件，涵盖Python的前身今生、Python语言的特点等内容。

（2）安装Python软件，涵盖Python的概述背景、Python的安装及启动等内容。

（3）认知Python基础概念，涵盖良好的代码格式、标识符和关键字、变量和数据类型、数字类型、运算符等内容。

（4）认知函数与库，涵盖函数的定义和调用、函数参数的传递、函数的返回值、变量的作用域、特殊形式的函数等内容。

（5）编写Python典型语句，涵盖条件语句、循环语句、调整语句等内容。

（6）NumPy数值计算基础，涵盖NumPy数值对象ndarray、NumPy矩阵与通用函数、NumPy 进行统计分析等内容。

（7）pandas统计分析基础，涵盖读写不同数据源的数据、掌握DataFrame的常用操作、转换与处理时间序列数据、使用分组聚合进行组内计算、创建透视表与交叉表等内容。

（8）matplotlib数据可视化基础，涵盖了解绘图基础语法与常用参数、分析特征间的关系、分析特征内部数据分布与分散状况等内容。

（9）使用pandas进行数据预处理，涵盖合并数据、清洗数据、标准化数据、转换数据。

（10）sklearn构建模型基础，涵盖使用sklearn转换器处理数据、构建并评价聚类模型、构建并评价分类模型、构建并评价回归模型等内容。

（11）金融数据爬取，涵盖金融数据来源的确认和环境配置、证券基本信息数据的获取与保存、证券行情数据的获取与保存、经济数据的获取与保存、经济金融舆情数据的获取与保存等内容。

（12）资产定价模型案例，涵盖计算不同权重组合下的期望收益率、方差以及Sharpe比率、资本市场线的求解&绘制、使用CAPM模型求解股票预期收益率等内容。

（13）如何计算收益与风险案例，涵盖计算股票的夏普比率值、股票K线图与均线图的绘制、计算指数平均数指标（EMA）、平滑异同平均线(MACD)的绘制等内容。

（14）股票价格涨跌趋势预测案例，涵盖金融时间序列的预处理、对时间序列进行平稳性检验、对时间序列进行随机性检验、建立合适阶数的ARIMA模型并进行股价预测、可视化模型拟合结果和预测结果等内容。

（15）上市公司综合评价案例，涵盖总体规模与投资效率指标以及成长与价值指标的数据处理、组成分分析、投资组合的构建、投资组合的收益率回测、分析不同指标的有效性等内容。

（16）多因子选股案例，涵盖因子的构建、多因子模型的建立、投资组合的构建、投资组合的回测、分析因子的有效性等内容。

（17）基于网络舆情的投资者情绪分析案例，涵盖Python中舆情工具包的安装、舆情数据的获取、舆情文本数据的清洗和整理、舆情文本数据的分词、根据文本内容画出有趣的词云、针对舆情文本数据做情感分析等内容。

（18）个人信用违约预测与评分卡建立案例，涵盖征信数据的清洗与整理、征信数据的可视化分析、征信数据的违约分析、征信模型的精度评价、信用评分卡的设计等内容。

（19）银行产品精准营销案例，涵盖营销数据的清洗与整理、营销数据的可视化分析、营销分类模型的建立、营销模型的精度评价、保险欺诈识别分析案例等内容。

（20）保险欺诈识别案例，涵盖保险欺诈数据的清洗与整理、保险欺诈数据的可视化分析、保险欺诈数据的识别分析、保险欺诈模型的精度评价等内容。

▲12、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

V.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

W. 培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

X.  培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

CC.           区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

DD.          金融讲座6次/3年；

EE.           科技金融类培训300人次/3年

FF. 实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

9

智能理财分析教学系统

系统为开设理财规划教材配套的实训软件，包含个人理财和家庭理财，包含现金规划、教育规划、养老规划、购房规划、自由梦想、购车规划、保险规划、财富传承与投资规划，投组动态管理等理财模块

1、系统的核心业务流程要求主要针对于理财顾问进行顾问式营销，帮助理财顾问能对客户进行分析，依据客户需求提供理财服务，并进行动态追踪.。

▲2、要求系统提供现金规划、教育规划、养老规划、消费规划、保险规划、创业规划、财产分配、财产继承、投资规划九大单一规划与综合规划内容，提供理财规划建议书制作平台；

3、要求客户管理提供教师发布实训的入口，并包括潜在客户与已有客户的管理，对于客户信息进行提炼记录，对于家庭关系进行管理，并能灵活的依据于实时的变动，对与客户进行日程安排与拜访，能考验学生对于客户跟踪的把控，便于教师考察学生对于客户管理的灵活应用。

▲4、系统能利于教师开展理财顾问模拟训练，根据业务流程预先设置好实训案例，囊括大量的理财计算案例题及理财决策分析案例题，不少于70个实训案例；

5、客户信息包括对客户的非财务信息（个人基本信息、配偶信息、其他成员信息）及客户财务信息（客户收入情况、客户支出情况、客户资产负债情况）的收集。

▲6、要求系统提供风险测评，依据客户的投资喜好、工作情况、财务状况等进行深入分析，划分为风险偏好、风险适中与风险规避三大等级，并根据评估结果判断适合客户的风险投资组合。

▲7、要求系统提供家庭财务分析功能，包括收支储蓄表、资产负债表、现金流量表分析、财务比率分析，便于深入分析客户财务状况。可通过编制的财务报表计算负债比率、融资比率、投资性资产权数、流动性资产权数、支出比率、财务负担率、自由储蓄率、净资产增长率（致富公式）。

8、生命周期，用户可进行分析客户所处生命周期（单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰老期）、生命周期的特征等业务操作。

9、现金规划，用户可进行分析客户现金需求，计算现金保留规模、设计现金规划方案（活期存款、货币市场基金、信用卡）等业务操作。

10、教育规划，用户可进行确定子女教育阶段（幼儿园、小学、初中、高中、大学、留学）的子女教育学费增长率、测算教育费用、已经准备的教育费用、理财方案测算、教育理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。

11、消费规划，用户可进行购房决策、设计首付款方案、设计贷款方案、计算购房资金总需求、计算相关税费、设计还款方案等业务操作，购车费用、贷款明细、必要花费（商业保险、税费）、消费理财方案理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。

▲12、创业规划，用户可进行创业计划（创业年限、创业投入）、创业理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。

13、退休规划，用户可进行判断养老条件假设、退休养老资金安排、设计养老规划方案、养老理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。

▲14、保险规划，提供遗属需求法和生命价值法两种保险规划方式，用户可进行家庭分析、保险需求分析、设计保险规划方案，计算保险需求额度、已有额度、缺口额度、预算金额、补充额度、欠缺额度等业务操作。

▲15、投资规划，用户可对教育规划、消费规划、创业规划、退休规划、保险规划制定投资策略，在根据理财目标确定资产配置比例，选择基础层、保值层、增值层、投机层需要配置的证券产品等业务操作，证券品种包括基金产品（50+个）、银行储蓄产品（100+个）、P2P产品（200+个）、实务黄金、保险产品（定期寿险、两全保险、定期重疾险、终身寿险、医疗费用补偿险、终身重疾险、住院费费用补贴险、交通意外险、旅行意外险、人身意外伤害险、分红保险、投资连结险、万能保险）。

16、税务筹划，用户可进行个人所得税计算、税务筹划分析等业务操作。

17、财产分配规划，用户可进行婚姻、财产状况分析，财产分配规划工具选择（公证、信托）等业务操作。

18、财产传承规划，用户可进行财产传承规划中使用的资产负债表、财产传承规划工具选择等业务操作。

19、要求系统提供个税计算器、存款计算器、终值现值、养老金计算器、房贷计算器五大计算器，便于学生学习。

▲20、考试中心，提供实训考核、理论考核、认证考试（助理理财规划师考证、银行从业资格考证）三部分，支持理论考试自动组卷和手动组卷功能，帮助学生巩固理论知识和业务实践能力，从测验中找到自己的薄弱环节，方便针对性的进行知识强化

▲21、教师可分别针对每个班级查看每次考核的整体成绩饼状图及对应每个学生的考核答题详情，支持系统自动评分，可针对每个学生查看其所有考核的成绩列表，方便教师了解学生知识掌握的整体情况及细节。

▲22、要求系统可以集成到统一的云平台之上，云平台基于大金融生态圈的定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

▲23、平台扩展性：包括扩展证券模拟交易系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等；同时满足学生实训模拟个人投资账户、机构投资者账户等模式。

▲24、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

Y.  提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

Z.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

AA.           培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

GG.          区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

HH.          金融讲座6次/3年；

II.  科技金融类培训300人次/3年

JJ. 实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

10

大数据分析与挖掘模块

系统以完全自主研发的分布式云计算平台为核心，可以在很短的时间内，轻松从各种不同的网站或者网页获取大量的规范化数据，帮助任何需要从网页获取信息的客户实现数据自动化采集，编辑，规范化，摆脱对人工搜索及收集数据的依赖，从而降低获取信息的成本，提高效率。

一、部署模式：

1、产品能够支持云平台部署，采集节点支持云计算方式集群部署，云计算节点支持热插拔以保证系统升级期间能继续正常运行。

2、单个云采集集群可支持1000个以上云计算节点，提供大规模，高并发采集能力。

3、数据存储采用分布式数据仓库，支持海量存储，数据在多个服务器上分布式存储，支持增加服务器以便增加存储容量，支持大规模数据读写，且数据读写性能不会随着数据量增长而降低。

4、支持Windows服务器部署。

二、采集范围：

采集目标网站：能采集98%以上各种网站，以及需要登录、点击按钮、点击链接、翻页、瀑布流、Ajax，鼠标移动到网页元素上，输入关键词，切换下拉选项等各种网站。

三、采集性能：

支持云采集，可根据需要调控采集速度，日采集网页数量可以达到1000万以上，支持大量采集任务同时运行。

四、反屏蔽功能：

1、针对常见的屏蔽措施，如封IP，验证码等要能自动应对，自动识别验证码，能穿透网页统计代码，做到无痕浏览。

2、在网页出现异常情况，或者弹出广告页面，告警页面，错误页面后能根据不同情况采取不同的应对措施自动处理，以保证采集稳定性。

五、系统易用性：界面支持可视化流程配置，无需掌握HTML代码及网络通信抓包技术，对日常操作管理人员无技术要求，支持通过鼠标点击即可完成采集任务配置。

六、系统可扩展性：采集系统采集到的数据，需支持API接口访问数据，API接口可通过HTPP+XML方式输出，可以通过接口实时对新数据进行同步。可支持与任何现有异构平台无缝对接，自动化整合。

七、系统灵活性：支持按照用户需要自由定制采集字段，支持多页数据自动合并，支持主从页面数据自动合并，支持对数据进行自动化二次加工处理。

八、云采集集群管理功能：采集云集群支持中央集中管理，调度，支持查看整个采集集群负载，并支持手动及自动调节计算节点资源分配。支持对单个计算节点进行重启，停止等操作，并且对正在运行的任务没有任何影响。

九、自动Map/Reduce功能：采集任务支持自动Map/Reduce，对采集任务进行分解及并发采集，并发采集能力需不低于100倍并发速度，并且该并发速度可以调控，以便提高采集性能和效率。

十、免配置自动负载均衡：

云采集集群各计算节点支持自动负载均衡，增加计算节点支持面配置操作，只需安装操作系统镜像即可增加计算节点，无需登录系统进行配置。增加计算节点可通过程序自动化完成。无需人工登录云服务网站手动购买并创建服务器。

十一、智能动态采集流程修改：

在采集任务运行时，如果因配置有问题必须有智能提示，并且支持不中断采集的情况下动态修改采集流程配置。

十二、自动补漏：

在采集任务运行中，因为对方网站不稳定，或者暂时不响应导致的数据采集缺漏，系统会自动检测，并进行自动补漏。

十三、集群压力自动调整：

在整个云采集集群压力比较大时，系统会自动降低每个用户的配额上限，以保持资源公平利用。在压力下降时，能自动提升用户配额，以保证资源最大限度利用。

十四、异常报警：运行中的任务如果出现采集不正常的情况，例如网站故障导致采集不到数据或者采集到大量重复数据等，支持自动检测问题并自动报警。报警设置需支持邮件方式，并开放接口支持其他报警方式。

十五、网页数据智能定位：

1、不同的网页上，其数据组织结构不同，系统要求具有一整套完善的，能适应不同网页机构的智能定位模式。能根据网页具体情况对多种定位方式及算法进行自动分析优化，寻找最合适的定位方式，并支持通过智能工具对定位算法进行人工修改。

2、在网页部分结构发生改版变化时，能自动适应变化，以保证数据稳定性。

十六：算法及工作流：

1、网页定位解析算法：网页定位解析引擎+基于firefox开源内核源码修改的采集浏览器。内核源码在针对网页采集改进后，在核心网页解析指标上比firefox浏览器快10倍，内置的网页定位解析引擎能根据不同的网页生成不同的定位算法，并针对当前网页情况自动选择最优定位算法。

2、可视化流程+上网行为分析预判引擎：针对人浏览网页的各种行为模式及网页特点，流程引擎可以判断人当前操作的意图以及下一步操作的潜在意图，并自动给出建议的操作选项。流程图在大部分情况下可以全自动生成，同时要求提供手动修改流程的支持。可视化流程图把人的思路以形象流程展示出来，并提供交互功能。

3、类Map/Reduce任务自动拆分+数据自动合并功能：要求云采集平台内置一套类似map/reduce的原创技术模块，可以对用户提交的任务进行自动拆分，并组织大规模计算节点进行并行计算，然后将采集的结果数据自动合并。

▲十七、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

BB.           提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

CC.           培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

DD.          培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

KK.           区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

LL. 金融讲座6次/3年；

MM.      科技金融类培训300人次/3年

NN.       实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

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量化投资交易系统

量化投资交易系统是一款解决学术、主流投资机构及高端个人投资者量化投资问题，并提供策略开发、历史数据回测、仿真交易、实盘交易、风险控制和资产管理等一体化功能的量化投资交易终端。系统多种语言的SDK和策略示例方便快速上手自动化交易策略程序，支持包括C++,C#,Python   ,Matlab四种编程语言环境；实时对接交易数据；策略自动交易，并支持手动下单交易；支持国内股票期货六大交易所，支持跨市场跨品种套利交易；支持多账户交易管理、支持信号分析、支持实时风控。

本系统要求可以支持金融、量化建模、编程、模拟交易等教学实践活动，包括但不限于：主要交易市场的行情数据及推送规则、主要交易市场的交易规则、撮合规则、金融交易数据分析和挖掘的实践教学、金融建模的实践教学、量化编程教学实践和测试、模拟交易赛事等。

▲1、系统要求包含的功能模块：历史行情服务模块、实时行情服务、模拟交易服务、回测服务、手工交易功能、信号分析功能、风控功能、策略开发 API接口、策略监控和管理终端、策略开发的向。

2、系统要求具有回测服务功能，能在历史行情中验证策略模型，并给出相应的信号清算。子模块应包括：数据回放、模拟撮合、清算、绩效服务。系统支持tick/分钟/日频/自定义频度回测。支持股票/期货回测，不同证券品种混合回测。股票除复权处理，连续合约映射，解决长周期回测的难度。高速缓存机制，首次回测后，后续回测利用缓存数据进行回测。丰富的回测参数设置：滑点/手续费率/成交比率等。

▲3、系统能提供信号分析功能，把交易信号和行情数据结合起来并显示在同一个图形上，能快速地验证策略逻辑，方便看查数据，快速验证策略逻辑。

4、系统要求提供策略监控和管理终端，以一个图形界面程序，负责策略的注册和绑定、策略运行的管理和绑定、策略运行的管理和监控、策略的绩效展示、回测报告的查看、风控规则设置和风控事件提醒、账户管理切换等功能。

5、系统能提供有专业的仿真交易所模块，证券投资品种涵盖了国内主流的股票、股指期货、商品期货、ETF基金等，并可以让学生有效的实践各品种的投资策略, 以及更高端的对冲套利等投资策略的理念。

6、系统要求能提供两个层次的模拟交易，一个是策略程序调试或者回测中的模拟撮合，在策略进行业务调试时，可以在实盘行情下，进行模拟账户交易并实时清算；另一个是接近于真实交易所规则的仿真交易服务，支持手动下单。

▲7、系统要求具有交易风控功能，包括常用的风控规则、基于市场或品种准入、持仓限制、以及绩效指标阀值的风控设置，风控启停开关。通过风险控制，帮助学生正确认识交易，同时方便学习和掌握风险管理相关知识。，

▲8、系统要求支持C++、C#、MATLAB、python 4种语言的数据提取函数。

▲9、系统要求支持 C++、C#、MATLAB、python 4种语言SDK开发策略。

▲10、系统要求支持量化交易策略的公开展示，支持一键分享。

11、系统要求支持策略回测、策略仿真、策略实盘交易，支持无缝对接，支持一键切换。

▲12、数据支持要求：支持国内交易所的日线的近10年历史数据、分时的历史数据、量化tick的数据。基本面数据库，包括财务指标、现金流量表、资产负债表、利润表等市面上常见的基本面数据，数据可以做到实时更新。支持复权因子。支持批量提取数据，支持多标的、多日期、多字段统一提取。

13、支持指数成份股信息函数提取。支持服务器和本地并发协同数据使用，支持数据本地缓存。

14、策略实例：系统终端中需要提供有策略生成向导，方便教师在各种语言下生成策略的框架代码，同时，在系统上提供有各种常见策略类型的示例代码，方便教师和学生快速了解和深入研究   。

▲15、代码调试：在非交易时段，系统需要满足提供有7*24小时的模拟实时行情，及模拟撮合服务，方便随时进行策略的代码调试。其中，Python语言支持在系统终端内进行策略编写、调试。

▲16、系统易用性：要求系统提供有线上文档、操作手册、在线学习社区（提供丰富的在线社交功能、API文档、策略文档、操作手册），基本在线文档可能过终端或者浏览器查找搜索，便于用户进行查询。

▲17、包含策略中心模块：终端要求内置多种经典策略模型供学习使用，每个策略提供详细的源代码、详细编程标注、收益图分析等，并可以在线查看。提供上述策略模型的下载、策略复制功能。

Python语言策略中心：包含alpha对冲策略、菲阿里四价、R-Breaker策略、Dual Thrust策略、指数增强、网格交易、多因子选股、跨品种套利、跨期套利、日内回转交易、做市商策略、海龟交易法、行业轮动、机器学习、小市值等策略模型。

MATLAB语言策略中心：包含时间序列数据时间驱动、查询资金&持仓交易策略、成交事件驱动、定时任务事件驱动、均线突破策略、行业轮动、集合竞价、跨品种套利、日内回转交易策略、双均线策略、因子排序、指数增强、做市商交易等策略模型。

C++语言策略中心：包含定时任务、数据事件驱动、多个代码数据事件驱动、默认账号交易、显示指定交易账号、模式选择、数据研究、alpha对冲、网格交易、机器学习、多因子选股等策略模型。

C#语言策略中心：包含定时任务、数据事件驱动、多个代码数据事件驱动、默认账号交易、显示指定交易账号、模式选择、数据研究等策略模型。

▲18、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

EE.           提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

FF. 培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

GG.          培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

OO.       区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

PP.           金融讲座6次/3年；

QQ.       科技金融类培训300人次/3年

RR.           实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

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金融机构岗位实训教学资源

基于院校学生不了解真实岗位工作内容以及院校双师型师资匮乏等痛点，金融实务在线课程平台提供课程内容丰富多样，不仅涵盖了金融行业全面课程，特色课程定制，还涵盖了多行业、多职能的共享课程。支持直播课堂、视频课程、图文课程、游戏课程、测评练习等丰富多样的课程形式，学习的同时更能兼具实用、趣味。实现一站式轻松做课，一键推送课程，轻松学习知识技能，全面数据监控，打造金融移动学习生态圈。

平台以“线上+线下、系统+碎片化、学习+分享”为理念，构筑互联网+时代的学习型组织。建设优质的人才培养与学习管理平台，助力人才发展，实务型人才培养。

内容全面，基于金融业务分类和关键岗位能力模型，搭建内容全面的课程体系，不少于10000个课件（flash动画或者讲义视频）。

▲一、金融前沿系列课程（200+个课件）

1、金融科技：金融科技：全球与本土视角、互联网金融与大数据、线上线下融合的金融大数据、互联网金融创新关键技术-风险识别、大数据技术与风控；

2、区块链金融：互联网金融创新关键技术-区块链及应用、区块链基础篇之初识区块链技术、区块链基础篇之区块链存在的问题、解决策略、区块链进阶篇之区块链与比特币、区块链进阶篇之区块链与数字货币、区块链进阶篇之区块链与智能合约、区块链实践篇之区块链的应用、区块链实践篇之区块链的法律监管、区块链实践篇之区块链的未来展望；

3、互联网金融：互联网金融生态系统2020：新动力&新格局&新战略、消费金融与P2P网贷的发展与实践、互联网消费金融场景及应用、一站式互联网理财应用模式及案例、互联网金融法律风险与监管、初识互联网金融、互联网支付、互联网融资•P2P网贷、互联网+金融（普惠金融梦想成真）、互联网融资•众筹、互联网融资•电商小贷、互联网理财，帮客户再多赚一点、互联网思维、支付的竞争、大数据-金融发展的助推器、席卷金融业的平台商业模式、互联网金融的未来、互联网金融监管为您保驾护航。

▲二、岗位必学系列课程（500+个课件）

1、客户经理：营销精要、谈判技巧、金融产品互联网营销、客户经理对特别事件的处理规范；

2、信贷经理：了解信贷人员群体现状、信贷人员提升素质从何入手、以结果为导向，提升贷款质量、自我提升：学习提高专业度、制度和流程是信贷工作的准绳、严谨和专业源自责任

3、授信经理：授信业务，我该如何了解你、从容地学授信业务的法律审查、给你一双能够分辨授信主体资格的眼睛、和授信业务有关的法律要求、那些年，那些担保物，那些担保手续、一个箩筐就能装满的授信业务注意点、授信业务分析与审查；

4、理财经理：什么是理财经理、理财经理的关键素养、理财经理的工作流程、理财经理的关键工作、理财经理的狼性和羊性、理财经理成长的三阶段、如何应对理财产品的销售风险、如何规范理财产品营销、如何规范代销基金业务；

5、柜员：重要凭证传递、客户信息保护、验印操作不规范、柜面逆操作的危害、自助设备清装钞不规范、商业银行中间业务、商业银行往来业务、上门收款操作不规范、违法利用POS机套现、出具虚假存款证明、自助设备密码和钥匙如何保管、空存空取的代价、变更单位结算账户处理规范、代客户保管凭证、违规挪用客户资金、“非本人购买”引发的风险、出借银行卡的代价、泄露客户信息的恶果、验资款处理不当引大祸、午间离柜处理、印鉴挂失办理规范、抹账业务办理规范、空白凭证事先盖章的危害、柜面操作风险的常见风险点、现金收款业务的风险控制、现金付款业务的风险控制、挂失受理中的风险控制、风险就在你手边、规则为王、关注小细节，养成好习惯、修心之旅、防范至上、出差错了，怎么办？、货币鉴别知识、证件鉴别知识、商业银行活期储蓄业务、商业银行会计基础、第五套人民币票面特征及防伪特征、手工点钞的方法、单指单张点钞技术、会计柜员的服务技巧、高柜柜员服务技巧、商业银行服务案例；

6、公司客户经理：客户经理服务过程的实际案例分析、根据小微企业客户类型的推荐策略、潜在小微企业客户申贷促成流程、对公客户经理营销活动中的服务规范、成功的公司客户管理的介绍、公司客户分类和目标市场选择、客户关系管理和客户关系信息、创造与公司客户之间良好的关系、公司客户的需求与愿望、公司客户的价值评价、关键公司客户的管理、创造银行公司业务的竞争优势、与客户建立合作关系、客户调研和识别客户风险、拜访客户、搜寻和选定目标客户、确定客户发展战略、银行分析企业财务报表的意义及要点  、报表体系 分析方法及客户经理应掌握的相关制度、如何分析企业的资产负债表、如何分析企业的利润表、如何分析企业的现金流量表、财务报表的综合分析、如何分析企业的盈利能力与营运能力、如何分析与财务相关的其它信息、如何对虚假粉饰财务报表进行识别、财务报表的识别方法、信贷调查报告和信贷评估报告的写作、部分行业信贷案例分析、做一个优秀的客户经理、高端客户营销

7、零售客户经理：零售客户经理的产品销售流程、零售客户经理的服务技巧、信用卡推荐、如何找到信用卡业务的目标人群、处理个人消费贷款常见异议、营销第一步：找到目标客户群、如何找到存款业务的目标人群、如何找到贷款业务的目标人群、如何找到理财业务的目标人群、如何找到电子银行业务的目标人群

8、大堂经理：流量客户的识别推荐流程、怎样识别进门的客户、怎样识别等候的客户、怎样识别咨询的客户、对贵宾客户的“看”和“说”、新老客户的识别接待、大堂经理的日常工作职责及要点、大堂经理服务五部曲、厅堂一体化的必经之路、打造厅堂一体化的链式服务、厅堂一体化各岗位角色定位、怎样提升客户体验感、从客户服务中创造价值、厅堂一体化对管理提出的要求、处理网点突发事件三宗罪、网点客流激增怎么办？业务系统故障怎么办？客户突发疾病怎么办？网点发生火灾怎么办？银行抢劫的认识及防范、遭遇银行抢劫怎么办？客户分流好处多、客户分流2大原则，你遵守了吗？3种场景下的客户分流技巧、网点设施物品的摆放标准、营业厅环境管理标准、如何提高厅堂体验感、营业网点巡检工作指南、营业网点现场管理三大法宝

9、产品经理：创新管理与产品研发、ABS解析、房地产信托基金REITs

10、支行行长：支行营运指南

11、零售支行长：供给侧改革：从国际经验看中国的供给侧改革；美、日、韩消费金融市场比较及对中国的启示；全球金融科技发展趋势与中国金融科技“下半场”；未来零售银行；全球直销银行的良好实践及中国的探索

12、网点主任：网点负责人的领导管理能力、网点负责人如何关爱下属员工、网点负责人如何调动员工的积极性、网点投诉事件的案例分析、如何对客户经理进行动态管理、如何选拔客户经理、如何通过评价与考核来提升服务能力、一个网点负责人的自我修养、突破厅堂协作营销的难点、正确认识厅堂营销、“另眼识人”，如何将产品卖对人？、网点社区营销，你做对了吗？、点燃网点员工小宇宙、员工服务质量管理三步法、如何处理投诉、如何提升网点服务效率、初识银行排班管理、窗口开几个算合理？、按月、周客流规律弹性排班、按时段客流规律弹性排班、用积分制确定柜员班次、提升窗口服务效率的方法、

▲三、监管解读系列课程（50+个课件）

1、风险管理基础：金融风险概述、如何辨识与度量金融风险、商业银行信用风险管理、商业银行市场风险管理、商业银行操作风险管理、商业银行流动性风险管理、声誉风险和战略风险管理、客户风险承受能力评估、金融风险管理的基本原理；

2、反洗钱：反洗钱知识与银行反洗钱义务、洗钱交易你真的会识别吗？、反洗钱-法律法规介绍、反洗钱-客户身份识别（上）、反洗钱-客户身份识别（下）、反洗钱-洗钱风险评估（上）、反洗钱-洗钱风险评估（下）；

3、运营基础：银行消费者权益保护知识培训、金融消费者权益保护法规导读；

4、监管解读：案件防控监管文件解析、银行合规那些事、四分钟带你认清操作风险、商业银行操作风险管理指引（一）、商业银行操作风险管理指引（二）。

▲四、零售银行系列课程（300+个课件）

1、零售业务风险管理：零售业务风险评级的重要性、零售业务操作风险管理系列课程-基础知识、零售业务操作风险管理系列课程-案例、银行消费信贷业务与风险防控   、个人住房贷款风险防范、汽车消费贷款风险防范、助学贷款风险防范、其他个人消费贷款风险防范；

2、零售业务基础：收单业务基础、收单风险管理、资金营运业务；

3、零售服务营销：零售银行销售概述、商业银行客户服务、商业银行营销准备、商业银行营销能力、商业银行营销技巧、商业银行客户维护、商业银行消费者管理、商业银行顾客资产管理、商业银行客户关系管理、商业银行客户风险管理、商业银行内部营销、零售银行销售沟通技巧、电话外呼技巧、零售银行销售工具、电话外呼演练、客户来行销售演练、零售银行销售流程（上、下）、解读客户、客户调研；

4、零售金融产品：信用卡业务、零售银行产品介绍要点、如何做好产品组合营销；

5、零售服务规范：礼仪修养的基础理论、金融服务行业员工客户服务礼仪（上、下）、金融服务行业营业网点接待礼仪   、金融服务岗位业务活动礼仪规范；

6、零售信贷业务：零售信贷产品介绍和业务管理基础、零售信贷产品之个人住房（商用房）、零售信贷中心组织架构和运营模式、商业银行个人消费信贷业务发展、个人信贷贷前调查分析、个人信用评估与消费贷款。

▲五、公司银行系列课程（300+个课件）

1、公司业务基础：营运资金与短期融资、收益与风险、公司金融业务（上）、公司金融业务（下）、风险&决策与评估、由日常运营引起的借款、由于投资引起的借款、企业风险的构成、行业风险分析、企业风险分析透视、市场战略计划与市场定位；

2、公司信贷业务：贷款机会评估基础知识、盈利能力分析、偿债能力分析、营运能力分析、信贷业务管理概述、贷款的全程管理、贷款风险分类管理、不良贷款管理；

3、公司业务风险管理：一般公司客户非财务因素风险评估、事业单位非财务因素风险评估、集团客户风险评估、流动资金贷款风险评估、固定资产贷款风险评估、贸易融资风险评估、票据业务风险评估、保函业务风险评估与控制、项目融资风险评估、银团贷款风险评估、房地产贷款风险评估。

▲六、案例专区系列课程（40+个课件）

1、团队提升：借助知鸟典范，打造学习型团队、理财之路从零到专业、零售支行长的一天、面谈、例会管理提高专员产能、如何挑选和管理某个贷渠道、团队周目标管理的四件事、新人掘金   携手共进、学习力就是生产力、用心经营夕会 打造高绩效团队、用周经营提升团队价值、如何利用工具打造高绩效团队、信用卡直销团队分层面谈管理、做好过程管理，业绩水到渠成；

2、零售营销：借出国金融活动 提升资产规模、借助商会渠道提升某个贷产品产能、借助厅堂营销，实现华丽蜕变、巧用分析工具，管理合作渠道、三步获得MGM客户青睐、三管齐下 助社区支行业绩提升、三年电访路 三亿生意经、商户联盟五步走，助力社区获客多、私行洞察人性 赢在专业、未雨绸缪，助力高净值产品销售、五通电话提升新客户、因为热爱   所以热卖、资产检视 让营销从心出发、白金卡权益+微信，双剑合璧营销汽融客户、保险销售之巧用组合方案、大客户营销从心出发、服务无处不在   营销水到渠成；

3、客户拓展：借力信用卡 财富客更多、借力中介渠道  做好客户初筛、私行营销 细节制胜、巧用微信及电话开拓及维护客户、五大妙招，巧做财富客户、新客承接助力高绩效、专注达标客户数出奇制胜、财富权益，让我成为客户的亲密伙伴、打造社区金融商户联盟生态圈、关注社区老年家庭   商机一代变三代；

4、客户经营：极限挑战某个贷客户还款管理、客户经营中的分类管理、扎实做好基本功M4M5一步跨越、捕捉数据 洞悉先机。

▲七、管理能力与职业技能系列课程（300+个课件）

涉及项目管理、基层领导力、中层领导力、高层领导力、职场礼仪、压力管理、职场沟通、职业规划、公文写作、办公软件、微课制作、时间管理、信息安全、直播教学、综合技能、会议管理、财务、人力、品牌、行政等方面。

八、平台管理功能

▲1、支持直播课堂、视频课程、图文课程、课程游戏、测评练习等丰富多样的课程形式；

▲2、支持APP端和PC端课程学习、考试、培训、直播。

▲九、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

HH.          提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

II.  培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

JJ. 培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

SS.           区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

TT.           金融讲座6次/3年；

UU.          科技金融类培训300人次/3年

VV.           实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

13

互联网金融教学系统

互联网金融教学系统包含P2P模块和众筹模块。P2P模块仿真真实网贷系统功能流程，包含信用标、抵押标、担保标及实地标四种贷款产品，能让学生全面了解P2P网贷运作机制。众筹模块包含奖励众筹、股权众筹、公益众筹三种众筹方式，仿真真实众筹系统功能流程，能让学生全面了解各类众筹运作机制。

P2P模块：

▲1、BS架构，依托云平台，配套平台理论课程，可通过平台单点登录。含教师端和学生端，通用后台教学管理功能交由云平台统一管理。

2、教师端可进行借款管理和催收管理，对学生发起的借款进行审核，对已满标借款进行放款，跟踪借款到期情况，对逾期借款进行催收。首页可查看平台总收益、学生用户总收益及待办事项。

▲3、学生登录云平台，点击我的应用-P2P网络借贷公司，进入该系统首页，首页显示行业动态和理财排行榜以及投资、借款快速入口。

4、我要投资页面显示系统所有可投资、已满标、已流标的项目，学生可通过各种条件进行项目筛选，点击项目标题查看项目详情，针对未满标的可投资项目，点击可通过平台个人账户可用余额进行付款投资。

5、我要借款页面显示平台信用标、抵押标、担保标及实地标四种借款标的介绍，点击发起借款可按系统步骤指引操作填写借款基本信息上传个人身份证明及收入财产证明等材料提交借款申请。

6、借款任务页面内置16个实训案例，涉及消费贷、工薪贷等12个借款产品，学生需要根据案例信息填写借款申请，内置案例可反复多次实训。

7、风控审核页面用以审核学生在借款任务页面填写的借款申请，内置身份证、个人征信报告、工资流水、不动产权证等多项借款资料的审核要点，让学生查看仿真单据资料，直观感受借款资料审核工作。

8、学生端个人中心可以查看学生资产概况，包含资产总额、可用余额、投资总额、借款总额、冻结资金及累计收益统计数据，还有全部的交易明细和收付款记录。可实时查看跟进自己发起的借款项目、投资项目情况，进行还款操作、查看投资款本金利息到账情况等。可查看个人账户信息和认证信息以及产品管理页面，产品管理页面可查看消费贷、工薪贷、极速贷、安稳贷、周转贷、车易贷、装修贷、小微贷、保单贷、储蓄贷、惠农贷和应急贷12个借款产品详细介绍及申请资质要求。

▲9、学生可通过平台资产配置操作，以银行账户为中介，在互联网金融教学系统（P2P）及金融模拟交易、互联网金融教学系统（众筹）之间进行虚拟资金调配，体验仿真大金融环境下各种金融活动关联运作机制。

10、系统包含起息日、平台服务费、借款管理费、逾期罚息、提前还款手续费等各类费率，仿真真实借款过程中涉及到的费用及其计算方法。

▲11、要求系统可以集成到统一的云平台之上，云平台基于大金融生态圈的定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

▲12、提供《互联网金融实验》在线课程资源一套：包括互联网金融行业分析实务 、P2P投资与资产配置、P2P融资实际操作步骤 、撰写股权众筹融资商业计划书、网络银行理财产品配置、金融信息门户的实际应用、设计P2P网贷平台现场检查的《贷款前问卷》等实验项目，包括实验报告模板、讲义PPT、视频、测试试题，以及详细的操作步骤说明。

▲13、平台扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等。

众筹模块：

▲1、BS架构，依托统一管理云平台，配套平台理论课程，可通过平台单点登录。含教师端和学生端，通用后台教学管理功能交由云平台统一管理。

2、教师端可进行众筹项目管理、股权投后管理及款项台账管理，众筹项目管理可进行众筹项目查看、审核、款项发放及跟进众筹汇报发放，还可以给众筹发起人发送消息；股权投后管理用以跟进股权登记、分红操作，还可进行退出审核；款项台账管理统计了众筹中投资人投资记录、分红记录、实物回报、虚拟回报以及项目方收款记录。教师端首页可查看众筹平台总收益及学生用户总收益。

3、学生登录云平台，点击我的应用中的众筹公司进入该系统首页，首页显示热门推荐、最新上架、即将结束及即将上架的项目。统计了众筹平台用户累计支持金额、单项最高筹资金额、单项最高支持人数及在线项目个数。

▲4、系统包含产品众筹、股权众筹及公益众筹三种众筹模式，学生可投资这三种众筹项目中的任意一种，可通过行业、项目进程等进行筛选。学生也可发起产品众筹、股权众筹及公益众筹，体验完整众筹流程。众筹过程中支持发起人实时更新项目情况以及和项目支持人投资人进行互动。

5、投资人页面显示系统认证合格的机构投资者和个人投资者，可点击查看投资人详情。

6、学生端个人中心可实时查看跟踪三大类众筹中自己发起的众筹项目，投资的众筹项目，进行众筹失败后退款、众筹成功后回报发放、股权登记、分红、股权众筹退出等操作。还可以在个人中心首页查看资产概况和详细收付款记录。在评论管理和消息管理中进行评论和消息的查看。

7、系统仿真实务中不同的众筹模式的费率和操作，公益众筹不收取费用，款项发放在收取平台服务费用之后分两次发放，在发起人发放回报或者完成股权登记后才发放所有筹资款，可进行众筹业务相关大数据统计。

▲8、要求系统可以集成到统一的云平台之上，云平台基于大金融生态圈的定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

▲9、提供《互联网金融实验》在线课程资源一套：包括互联网金融行业分析实 、P2P投资与资产配置、P2P融资实际操作步骤 、撰写股权众筹融资商业计划书、网络银行理财产品配置、金融信息门户的实际应用、设计P2P网贷平台现场检查的《贷款前问卷》等实验项目，包括实验报告模板、讲义PPT、视频、测试试题，以及详细的操作步骤说明。

▲10、平台扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等。

▲11、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

KK.           提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

LL. 培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

MM.      培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

WW.      区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

XX.           金融讲座6次/3年；

YY.           科技金融类培训300人次/3年

ZZ.           实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。

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投资银行业务教学系统

投资银行业务教学系统模拟投资实务操作流程，包含私募基金募集、投资项目、项目投后管理、项目退出四个完整步骤，能让学生全面参与投资项目的整个流程；并且提供公司财务分析功能，包括能够对所投项目的资产负债表、利润表、现金流量表三大报表进行分析，同时能够进行财务比率分析。提供财务估值、财务预测模块。

1、BS架构，依托云平台，配套平台理论课程，可通过平台单点登录。含教师端和学生端，通用后台教学管理功能交由云平台统一管理。

2、教师端可根据图表面板查看学生投资收益，投资偏好、学习进度、成绩等情况；同时能够管理和复核学生报告等。

▲3、学生登录云平台，点击应用中心进入该系统首页，系统能够显示可视化的不同面板数据，根据实时投资数据，形成丰富的统计表格、曲线图、饼图、柱状图、图表，包括投资收益率、投资地区、收益率对比、行业占比、项目来源、投资组合、投资风格、投资项目组合收益、以及学习进度及成绩等。

▲4、资金募集页面不仅展示募集资金的流程，而且提供基金的成本构成，学生作为GP角色，提供投资成本，并且可以通过基金募集确定合格LP以及金额等，LP包含优先劣后级别。学生通过自有资金、LP资金、银行借款等操作，按照投资基金出资比例结构募集相应额度资金、各类资金比例、以及资金成本利率等管理。同时能够查看项目投资基金的投资项目、动态收益率、投资收益分配规则及投资收益分配等内容。

▲5、企业项目投资池要求系统内置项目投资库，至少含20个项目，使学生能够查看项目名称、所属行业与地区、项目来源、风险等级、项目每日预期收益（使用R语言在金融公式基础上，结合随机函数实现生成项目每日收益率）、项目融资轮次、融资金额、项目估值等情况，并要求能够提供项目的BP介绍文档。通过系列操作完成项目的筛选，对其感兴趣的项目进行追踪等。

▲6、项目立项页面显示学生已跟踪的项目，并且可以点击详情查看某一项目的基本信息，包括公司背景、司法风险、经营风险、经营状况、公司发展以及财务状况等，通过初步尽职调查，选择拟投资的项目，完成项目立项。

7、学生在完成项目立项后，进入项目的正式尽职调查阶段。在此阶段，要求系统学生可以深入了解公司基本信息以及历史发展，进行财务尽职调查，法律尽职调查等，并提供相应的操作案例。在完成项目尽职调查后，学生可以对该项目进行投资，确定投资金额与投资期限等。

▲8、要求系统项目估值分析模块提供项目的财务分析功能，包含资产负债表、利润表、现金流量表三大报表分析，及重要的财务比率分析。同时提供财务估值模块，学生可以对投资的项目进行财务预测与估值，其中估值方法包括相对估值法，如PE市盈率法、PB市净率法、PS市销率法等；也包括绝对估值法，如FCFF企业自由现金流法、FCFE股权自由现金流法、DDM股利贴现法等。系统能够导出案例客户的财务数据表、及财务数据图表展示、并自动生成相应的投资尽职调查报告。

▲9、企业项目管理页面提供投资项目的整个流程，学生可以从项目池中选取待投资项目。经过项目筛选，从待投资项目中选取拟投资项目，经过尽职调查，从拟投资项目中投资项目，并且通过项目估值分析等，提出筛选建议书，根据筛选建议书以及投资备忘录提交给投资决策委员会。要求系统将作为投资决策委员会，评价与审核项目，项目通过审核后，学生可以发起投资意向书，与该公司达成统一投资意向。

10、项目签约操作系统能够满足学生上传尽调报告、上传估值报告、生成投资意向书。进行签约后，项目进入投后管理阶段，学生可以操作对企业进行相应金额投资、查看项目估值金额、项目预期收益率、项目退出投资等操作。项目周期结束达到该项目要求的IRR内部收益率后，学生即可以进行项目退出。由此，学生可以完成投资的整个流程。

▲11、项目退出系统操作根据企业投资基金退出机制，提供项目到期收益率，以及GP、LP的收益分配、计划投资年限、实际投资年限、项目实际投资收、实际收益率等指标；系统采用基金整体收益率法。

12、要求系统配套资源中心页面提供各个不同模块所需要的完整的理论中心，结合教学场景，能够帮助学生在进行实践前，了解和掌握理论知识。

▲13、要求系统可以集成到统一的云平台，云平台基于大金融生态圈定位设计，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，采用统一身份认证机制、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。

▲14、提供投资银行所需要的文档等：包括商业计划书、私募基金备案要求、募集基金前对LP的问卷调查、合格投资者承诺函、基金合同、产品要素等。

▲15、平台扩展性：包括扩展证券类实验系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户、区块链账户等。

▲11、商务要求

（1）中标服务商必须协助院校申请并完成“新金融智慧学习工场”项目的挂牌认证。

（2）中标服务商必须协助院校建设并完成“金融科技产业学院“挂牌落地。

（3）课程建设

依据专业学科建设方案，可面向金融学、经济统计学、会计学、财务管理等专业及相关专科专业提供金融专业类、金融科技类课程资源库、金融职业岗位导向课，包括实训教材、资料包、教学大纲、教学计划、教学案例库、试题库、课件、视频等金融资源库内容。

（4）师资培训：

NN.       提供学科带头人到金融企业挂职顶岗，培养双师型师资1人次；

OO.       培养骨干教师具备对外金融业务培训能力，提升专业水平10人次；

PP.           培养1名金融类专业博士（PHD学位）人才，提升师资科研水平；

（5）科研合作：依托在我校成立“新金融智慧学习工场湖北商贸学院研究基地”，承接区域金融研究课题，提升科研水平才队伍，横向课题合作不少于4项（省部级2个，企业2个）；

（6）对外服务：

AAA.      区域金融研讨会（暨湖北商贸学院新金融智慧学习工场揭牌仪式）1场；

BBB.      金融讲座6次/3年；

CCC.      科技金融类培训300人次/3年

DDD.     实习就业推送300人/3年

注：带▲为重要条款，须提供相关证明材料及者现场演示，不满足1条则扣3分扣完为止。